A partir de enero de 2025, Swift implementará una mejora en su Servicio de Control de Pagos (PCS) que utiliza inteligencia artificial (IA) para detectar fraudes en tiempo real en pagos transfronterizos. Esta iniciativa surge en respuesta al creciente uso de tácticas sofisticadas por parte de actores maliciosos en el ámbito financiero.

La inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático están revolucionando la lucha contra el lavado de dinero, permitiendo a las instituciones financieras analizar grandes volúmenes de datos y detectar patrones y anomalías en tiempo real. Estas tecnologías no solo reducen los falsos positivos, sino que también optimizan los costos de cumplimiento, proporcionando alertas más precisas para mitigar riesgos. Sin embargo, es crucial abordar sesgos en los modelos de IA, garantizar la transparencia y proteger la privacidad de los datos para mantener la confianza ...

La inteligencia artificial (IA) tiene el potencial de afectar negativamente la denuncia corporativa al permitir que las empresas monitoreen y rastreen a los empleados que informan sobre malas prácticas. Los algoritmos de IA pueden identificar patrones de comportamiento y comunicaciones que podrían señalar a un denunciante, lo que puede disuadir a los empleados de reportar irregularidades por temor a represalias. Esta capacidad de la IA para silenciar a los informantes amenaza la transparencia y la rendición de cuentas dentro de las organizaciones, debilitando los mecanismos ...

La encuesta global de BioCatch revela un alarmante aumento en la actividad del crimen financiero en 2023, con la expectativa de que esta tendencia continúe en 2024. A pesar de las inversiones en tecnologías como la IA y la biometría, los bancos no están logrando mantenerse a la par con la sofisticación de los criminales. Más del 70% de las instituciones financieras ya emplean IA para detectar fraudes, sin embargo, la mayoría espera un incremento en la actividad delictiva. Los encuestados destacan la ...

El artículo «AI deception: A survey of examples, risks, and potential solutions» examina cómo los sistemas de inteligencia artificial (IA) pueden engañar a los humanos y los riesgos asociados a esta capacidad. El engaño en este caso se define como la inducción sistemática de creencias falsas en las personas para lograr un objetivo distinto de la verdad. El artículo destaca varios riesgos de engaño por la IA. A corto plazo, los riesgos incluyen fraudes personalizados y a gran escala ...

Desafío Ético de la IA Generativa en el Mundo Corporativo 

La inteligencia artificial generativa está transformando las operaciones empresariales y la interacción con los clientes, enfrentándose al desafío de gestionar su poder con responsabilidad. Este artículo de Capgemini aborda los problemas éticos que emergen, como la producción de información sesgada y la protección de la privacidad, subrayando la necesidad de un gobierno robusto y salvaguardias técnicas para mitigar riesgos y garantizar el cumplimiento legal y ético. 

Ideas Clave ...

El fraude de identidad sintética, donde se crean identidades nuevas combinando información real y falsa, es una amenaza creciente para los negocios. Las organizaciones deben fortalecer sus medidas de seguridad y procesos para mitigar este riesgo. Proteger los datos de los clientes es esencial, implicando la implementación de encriptación de datos, seguridad de red, actualizaciones de software, autenticación multifactor, formación de empleados, auditorías de seguridad y monitoreo de amenazas. 

Para identificar el uso de identidades sintéticas, se recomienda una combinación de enfoques, incluyendo ...