La encuesta global de BioCatch revela un alarmante aumento en la actividad del crimen financiero en 2023, con la expectativa de que esta tendencia continúe en 2024. A pesar de las inversiones en tecnologías como la IA y la biometría, los bancos no están logrando mantenerse a la par con la sofisticación de los criminales. Más del 70% de las instituciones financieras ya emplean IA para detectar fraudes, sin embargo, la mayoría espera un incremento en la actividad delictiva. Los encuestados destacan la necesidad de una mayor colaboración y compartición de información entre bancos y autoridades para combatir estas amenazas de manera efectiva.
Puntos Clave
Incremento del Crimen Financiero en 2023: Más de la mitad de los ejecutivos de gestión de fraude y cumplimiento reportaron un aumento en la actividad delictiva financiera el año pasado, con un 46% esperando que esta tendencia continúe en 2024.
Inversión Insuficiente en Tecnologías de Detección: A pesar de que el 74% de las instituciones utilizan IA para detectar crímenes financieros, los encuestados creen que se requiere una inversión adicional significativa para estar a la altura de las amenazas emergentes.
Avance de los Criminales en el Uso de IA: El 69% de los encuestados afirma que los criminales están utilizando la IA de manera más avanzada que los bancos, aprovechando la tecnología para superar las medidas de prevención actuales.
Colaboración y Compartición de Información: La encuesta resalta la necesidad crítica de que los bancos compartan información y colaboren con autoridades reguladoras para mejorar la detección y prevención de fraudes y crímenes financieros.
Identidades Sintéticas y Fraude en Nuevas Cuentas: El 72% de las instituciones enfrentaron casos de identidades sintéticas al incorporar nuevos clientes, un tipo de fraude que cuesta miles de millones a las empresas y es difícil de detectar con modelos tradicionales.
