• Fuente: “Estados Unidos acusa a 19 personas de un timo piramidal de 300 millones de dólares a 40,000 inversores latinos con criptomonedas,” El País, última modificación 15 de marzo de 2024,

La Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos (SEC) destapó un fraude piramidal ejecutado por CriptoFX, dirigido principalmente a la comunidad latina de EE.UU., afectando a más de 40,000 personas y captando más de 300 millones de dólares. Mauricio Chávez, líder de la trama, se promocionó como experto en criptomonedas, prometiendo altos rendimientos a los inversores. El dinero recaudado se destinó mayormente a pagos para mantener la credibilidad del esquema, así como a la compra de lujos y gastos personales del líder. 

El esquema operó desde Texas, atrayendo inversiones de varios estados de EE.UU. y de países extranjeros. CriptoFX utilizó seminarios y redes sociales para asegurar a las víctimas inversiones libres de riesgo. Además, se implementó un sistema piramidal que incentivaba a las víctimas a atraer más inversores, prometiendo comisiones y bonificaciones. 

Incluso después de la intervención de la SEC en septiembre de 2022, dos acusados continuaron con la captación ilegal de fondos. Los gastos personales de Chávez incluyeron casas, coches, tarjetas de crédito, y establecimientos de lujo, sumando casi 1.5 millones de dólares. Este caso resalta la importancia de la vigilancia por parte de los inversores y la supervisión regulatoria