Impacto del  Trabajo Remoto en el Fraude Interno

El trabajo híbrido expone a las empresas a nuevas vulnerabilidades. Sin controles físicos tradicionales, las oportunidades de fraude interno aumentan, exigiendo estrategias más sofisticadas. Detectar fraudes en entornos de trabajo híbridos es un desafío. La flexibilidad laboral facilita el acceso indebido a datos sensibles, especialmente cuando se utilizan dispositivos personales (BYOD), que carecen de la protección corporativa estándar.

El impacto del  fraude interno

Aunque el fraude interno recibe menos atención que el externo, sus efectos pueden ser graves:

• Pérdidas financieras: Los empleados pueden identificar brechas en los sistemas y explotarlas antes de ser detectados.
• Incumplimiento regulatorio: Falta de medidas de seguridad puede derivar en sanciones y multas.
• Daño       reputacional: Las empresas afectadas pueden perder la confianza de clientes y reguladores.

Cómo ocurre el  fraude en entornos híbridos

Las tácticas más comunes incluyen:

• Manipulación de perfiles de       clientes para desviar fondos: Un empleado modifica los datos de un cliente y los asocia a cuentas o dispositivos propios para facilitar transferencias fraudulentas.
• Uso de dispositivos       personales para capturar y transmitir datos sensibles: Los empleados acceden a registros de clientes en dispositivos no corporativos, toman fotos de información crítica y la envían a través de canales privados.
• Uso de credenciales robadas   para realizar transacciones sin activar alarmas: Un trabajador obtiene contraseñas de colegas y opera desde su propio dispositivo, evitando detección al usar accesos legítimos dentro de los permisos establecidos.

Más allá de las  soluciones tradicionales

Los sistemas de seguridad convencionales, basados en permisos y credenciales, ya no son suficientes. El fraude híbrido requiere enfoques avanzados, como:

• Análisis       de grafos para detectar patrones anómalos en empleados y dispositivos.
• Monitoreo       de accesos y transacciones para identificar cambios sospechosos en perfiles de clientes.
• Correlación       de datos entre direcciones IP, credenciales y horarios de actividad para anticipar fraudes.

El trabajo híbrido ha cambiado las reglas de ciberseguridad. Para mitigar riesgos, las empresas deben adoptar soluciones analíticas avanzadas que detecten anomalías antes de que se conviertan en pérdidas.

Encontrará el artículo o documento completo en el siguiente enlace (podría ser necesaria una suscripción):

• Prakash Santhana. "Remote Work: Stopping Employee Fraud Before It Starts." Corporate Compliance Insights, February 3, 2025. https://www.corporatecomplianceinsights.com/unseen-risks-remote-work-stopping-employee-fraud-before-starts/.

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